Индекс потребительских цен (ИПЦ)

Что характеризует корзину в России:

Высокий уровень продовольственных товаров — более одной трети корзины. В силу этого колебания в ценах на продукты сильно влияют на уровень инфляции.

  • Среди составляющих корзины есть такие товары и услуги, ценообразование которых контролирует государство. Например, ограничиваются цены на коммунальные услуги, транспорт, связь.
  • Дело в том, что специалистам доступны данные базисного периода в полном объеме.

    Формула расчета

    Кроме ИПЦ, Госстат рассчитывает еще один показатель – базовый ИПЦ. Он отличается от основного отсутствием некоторых наименований товаров и услуг, в первую очередь тех, что подвержены влиянию сезонности и регулированию со стороны властей. Например, в базовый показатель не входят:

    • из продовольственных товаров – молоко разливное, картофель и ряд других овощей, некоторые виды цитрусовых и фруктов, водка;
    • из непродовольственных товаров – бензин, уголь, дрова, дизельное топливо;
    • из услуг – проезд в городском транспорте, самолете (экономкласса) и поезде, услуги связи, коммунальные услуги.

    Базовый показатель рассчитывают для определения динамики изменения цен без влияния сезонного фактора и централизованного регулирования.

    Традиционный вопрос от человека, далекого от статистики и экономики в целом: “Почему правительство фиксирует по итогам года такую низкую инфляцию, тогда как в магазинах цены за год поднимаются значительно выше?”

    Во-первых, государственная инфляция учитывает не только продукты в магазине. И цены на товары в соседнем супермаркете – это еще не показатель инфляции в стране. Во-вторых, одни продукты и услуги растут в цене, другие могут дешеветь (особенно это касается сезонных). В третьих, каждый россиянин имеет личную инфляцию. И если вы питаетесь далеко не теми продуктами, которые входят в набор среднего россиянина, а какими-то услугами не пользуетесь вообще или пользуетесь чаще, то и инфляция у вас будет другая.

    Ваш персональный показатель будет максимально приближен к среднестатистическому в одном случае – когда ваше потребление соответствует структуре потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ.

    Официальный индекс – это средняя температура по больнице. На сайте Госстата есть калькулятор персональной инфляции (видеоинструкция по его заполнению там же). Для его использования надо зарегистрироваться. Вполне может оказаться так, что ваша инфляция в несколько раз превысит официальную.

    Формула расчета ИПЦ – отношение стоимости потребительской корзины в текущем периоде к ее стоимости в базовом периоде, умноженное на 100 %. В качестве базового применяются:

    предыдущий месяц текущего года;

    такой же месяц предыдущего года;

    Так как состав корзины не меняется несколько лет, то процентное отношение индекса покажет, на сколько больше или меньше тратит россиянин на покупку минимального набора. Когда правительство по итогам года объявляет, что инфляция в стране составила 4,5 %, это означает, что индекс составил 104,5 %. Бывает ситуация и наоборот, когда индекс показывает отметку ниже 100 %. Такую ситуацию называют дефляцией.

    Когда правительство по итогам года объявляет, что инфляция в стране составила 4,5 , это означает, что индекс составил 104,5.

    Негативные последствия высокой инфляции

    Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

    Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом на условия для устойчивого развития экономики.

    Где используется индекс потребительских цен

    Индекс потребительских цен – очень важный и информативный показатель.

    По значению ИПЦ легко понять, как изменились расходы граждан при условии, что перечень приобретаемых товаров остался прежним.

    Например, именно на основе индекса изменения цен принимаются решения о перерасчете социальных выплат, заработной платы и так далее.

    ИПЦ влияет на процентные ставки по займам и кредитам, на ставку рефинансирования, на стоимость облигаций. Трейдеры активно отслеживают ИПЦ, так как по ним можно предсказать ставки Центробанка, укрепление или ослабление валюты.

    Ежемесячные значения индекса в итоге влияют и на курсы валют, так как по нему можно определить покупательскую способность населения и предугадать политику власти.

    Индекс потребительских цен это процентное значение того, насколько дешевле или дороже стали определенные продукты.

    Индекс потребительских цен: что это такое, для чего применяется, как рассчитывается

    Это один из фундаментальных макроэкономических показателей характеризующий текущий уровень инфляции в стране, поэтому иногда его ещё называют индексом инфляции.

    Трейдеру он может быть интересен по той причине, что используется в фундаментальном анализе рынка Форекс (его значения для различных стран приводятся в календаре экономических событий).

    Читайте также:  Какие вопросы задавать при съеме квартиры

    А кроме этого, он играет важную роль в макроэкономической составляющей фундаментального анализа фондового рынка (в разрезе той страны к которой относится эмитент анализируемых ценных бумаг).

    ИПЦ так сокращённо называют индекс потребительских цен измеряет среднее изменение цен, уплачиваемых потребителями за корзину товаров и услуг, обычно известное как инфляция.

    Что такое индекс потребительских цен и для чего он измеряется

    Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

    Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

    Индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI) – публикуемый ежемесячно Росстатом показатель изменения стоимости потребительской корзины. За базу расчета берется цена в определенном периоде в прошлом. Другое название – индекс инфляции.

    Такие данные впервые стали отслеживаться одновременно с появлением статистики – еще в XIX веке. Первыми прототипами были индексы Лоу, Пааше и Ласпейреса, которые в разное время пришли к схожим формулам. За основу брались цены набора товаров в басизный период и стоимость тех же товаров, но уже в отчетном периоде. Все просто: насколько подорожал или подешевел набор товаров из-за изменения цен.

    В 1925 году на международном уровне впервые принято решение собирать и обобщать по единым стандартам степень цен, инфляции и качества жизни в разных странах. С тех пор методики неоднократно преобразовывались вслед за изменением структуры потребления человечества. Методика и наполнение потребительской корзины отличаются от страны к стране. Но единый принцип сохраняется, что позволяет инвесторам и трейдерам по всему мира ориентироваться на общепринятые индикаторы.

    Сегодня Индекс потребительских цен (ИПЦ) это средневзвешенное разных статей покупательских расходов, сгруппированных по категориям: продукты питания, одежда, коммунальные услуги, бытовая техника и так далее. Каждая категория состоит из десятков позиций и рассчитывается также по средневзвешенному принципу. Схожие методики определения индекса цен на основе условной корзины товаров и услуг, приняты во всем мире.

    В странах со стабильной экономикой, где нет галопирующих скачков инфляции, базовый показатель можно не менять десятилетиями. Например, в США расчет индекса личных потребительских расходов (PCE) Федеральная резервная система ведет с 1986 года.

    Уровень цен фиксируется в одних и тех же розничных точках во всех регионах страны, то есть, в конечном звене фактического потребления. В последние годы сбор и обработка данных облегчены использованием онлайн-касс, штрих-кодов и QR кодов. Результаты замеров анализируются математическими алгоритмами и публикуются Росстатом:

    В корзину потребления берутся не все существующие на рынке товары и услуги, но и они исчисляются сотнями наименований. Существуют 11 групп, состав которых принимается в качестве федерального закона. По закону 44–ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации» 2012 года, корзина устанавливается не реже одного раза в 5 лет.

    Официальные индексы потребительских цен с 1991 по 2018 по всем группам товаров и услуг можно посмотреть и скачать на портале Федеральной службы статистики: Там же выложена методология расчета. На сайте Росстата есть персональный калькулятор инфляции (необходима регистрация в сервисе). В нем можно посчитать свое личное потребление применительно к вашему региону и узнать, насколько оно подорожало. Видеоинструкция прикладывается там же.

    Закон о суверенном интернете: взгляд со стороны инвестора

    Готовлюсь к введению закона об автономном суверенном интернете

    ИПЦ же учитывает только то, что имеет значение для потребления людей, а именно стоимость бензина.

    Индекс Потребительских Цен (ИПЦ), Россия

    Индекс рассчитывается с 1991 года и обновляется в начале месяца, следующего за отчетным.

    Индекс потребительских цен в России

    Индекс потребительских цен в России рассчитывает Федеральная служба государственной статистики РФ. В качестве базиса принимается аналогичный период прошлого года, шагом выступает один процент, еще приводятся данные общей инфляции. Называясь также индексом Ласпейреса (в честь экономиста), ИПЦ применим на протяжении малого промежутка времени.

    Американцы, приводя свой ИПЦ, внедрённый экономистом Пааше, не учитывают уровень дохода (что есть у метода Ласпейсера).

    Из-за этого удорожание одного продукта на 20% (даже при увеличении зарплаты на 30%), показывает неактуальный уровень инфляции, и не может считаться объективным. Также он не отражает изменения корзины в долгосрочной перспективе и не учитывает появления новых товаров и услуг.

    С целью объективно исчисления индекса потребительских цен применяется индекс Фишера, представляющего собой сумму исчислений по Ласпейсеру и Пааше, делённую на два.

    За счёт совмещения цен удаётся вывести стоимость корзины в среднесрочной перспективе (учитывая затраты на хлеб и появившуюся 15 лет назад мобильную связь), но в краткосрочной перспективе метод Фишера неудобен.

    За счёт совмещения цен удаётся вывести стоимость корзины в среднесрочной перспективе учитывая затраты на хлеб и появившуюся 15 лет назад мобильную связь , но в краткосрочной перспективе метод Фишера неудобен.

    Общая или потребительская инфляция

    Общая или потребительская инфляция или, другими словами, индекс потребительских цен CPI, – это средневзвешенное изменение цены товаров и услуг, исключая цены на электроэнергию. Эти цены исключаются по причине своей сезонной зависимости от размера потребления и цен.

    Читайте также:  Чем регулируются права и обязанности членов семьи?

    Товары, стоимость которых учитывается при расчете CPI, взвешиваются в соответствии с их экономической значимостью. В общей сложности в этот перечень включено более двухсот категорий услуг и товаров. Все категории данных продуктов разделены на 8 основных групп:

    • Eда и напитки.
    • Жилищные расходы.
    • Одежда.
    • Стоимость проезда.
    • Медицинское обеспечение.
    • Отдых, восстановление.
    • Образование.
    • Коммуникации.

    Отдых, восстановление.

    Расчёт

    Индекс потребительских цен рассчитываются, как результат деления суммы произведений цен текущего года на выпуск базового года на сумму выпуска базисного года и произведения уровня цен. Результат выражают в процентах (домножают на 100 %).

    При подсчёте ИПЦ учитывают импортные товары, а дефлятор только услуги и товары, которые произведены на территории этой страны.

    Индекс Пааше

    В 1874 г. немецкий экономист Г. Пааше предложил агрегатный индекс цен с отчетными весами. Формула агрегатного индекса цен Пааше определяется так:

    Где числитель — фактическая стоимость продукции отчетного периода;
    Знаменатель — условная стоимость товаров, которые реализованы в отчетном периоде по базисным ценам.

    Индекс цен Пааше показывает, во сколько раз возрос или уменьшился в среднем уровень цен на массу товара, реализованную в отчетном периоде, или сколько процентов составляет его рост (снижение) в отчетном периоде по сравнению с базисным периодом, т. е. он показывает, на сколько товары в отчетном периоде стали дороже (дешевле), чем в базисном.

    В 1864 г. немецкий экономист Э. Ласпейрес предложил индекс, отражающий изменение цен и строится по продукции базисного периода.

    Формула агрегатного индекса цен Пааше определяется так.

    Индекс потребительских цен

    В к декабрю 2015 года.

    Что такое индекс потребительских цен: как рассчитать

    В список важнейших направлений деятельности любого государственного аппарата входит обеспечение своих граждан достойным и стабильным уровнем проживания. Для расчета и выявления показателя благосостояния подданных страны берется величина доходности граждан, а также стоимость товаров/продуктов, включенных в список формирования потребительской корзины.

    В экономической практике имеется несколько разнообразных методик, помогающих проанализировать уровень жизни людей в различных странах. Главным инструментов всех методов расчета таких показателей становится индекс потребительских цен, это именно та точка опоры, которая и помогает грамотно анализировать эти важнейшие для экономики страны индексы.

    Индекс потребительских цен — важный показатель, влияющий на экономическую сферу страны

    1. Индекс потребительских цен: суть понятия
    2. Особенности показателя
    3. Свойства индекса
    4. Как рассчитать показатель
    5. Сильные и слабые стороны показателя
    6. На что влияет индекс потребительских цен
    7. На валютные котировки
    8. На инфляцию
    9. Чем индекс важен для инвестора
    10. Выводы

    Индекс потребительских цен важный показатель, влияющий на экономическую сферу страны.

    Где используют индекс потребительских цен?

    Индекс диктует величину социальных выплат и их цены роста.

    Оценка индекса потребительских цен в стране очень важна для регулятора – Центрального банка, который для принятия решения о размере ключевой процентной ставки уделяет большое внимание именно этому показателю.

    Увеличение индекса считается позитивным моментом для экономики и влияет на увеличение курса национальной валюты. Снижение индекса, напротив, оказывает негативное влияние на производство и экономику страны в целом. Однако стоит учесть, что слишком высокие темпы роста цен означают и высокую инфляцию. Поэтому для производства и экономики самым оптимальным будет стабильный и постепенный рост цен. Таким примером на протяжении последних нескольких лет является курс доллара, который укреплялся по отношению к европейской валюте.

    Итак, индекс потребительских цен имеет несколько свойств:

    • демонстрирует фиксированный уровень цены на самые распространенные товары и услуги;
    • отображает изменение стоимости жизни;
    • в США является инструментом расчета инфляции;
    • индекс потребительских цен является индексом Ласпейриса (отражает изменения в стоимости потребительской корзины базисного периода, которое произошло за текущий период).

    В России индексы потребительских цен публикует Федеральная служба государственной статистики. В нашей стране ИПЦ характеризует уровень инфляции. В США и Еврозоне индекс цен на потребительские товары публикуют каждый месяц. Для России базовым периодом индекса служит предыдущий месяц или декабрь предыдущего года. Он оказывает влияние на рост или падение курса валют и демонстрирует состояние потребительского спроса. С помощью индекса определяется монетарная политика государства.

    Читайте также:  Фиктивная регистрация иностранных граждан в РФ в 2020

    В экономике индекс потребительских цен играет очень большую роль, так как на основе его величины производится перерасчет заработной платы, социальных выплат, а также других видов платежей. Особенно это касается тех платежей, которые должны вестись через каждый строго определенный промежуток времени. В случае снижения ИПЦ, когда инфляция обгоняет рост зарплаты, среди населения будет снижена платежеспособность и трудовой стимул. Это влияет на причину, по которой в ИПЦ включены только те товары и услуги, которые производятся на территории страны.

    Такая политика позволяет перераспределять цены на товары и услуги, искусственно понижая цены на произведенные внутри страны продукты, которые не входят в потребительскую корзину.

    В случае снижения ИПЦ, когда инфляция обгоняет рост зарплаты, среди населения будет снижена платежеспособность и трудовой стимул.

    Индекс потребительских цен

    Индекс потребительских цен, ИПЦ (Consumer price index, CPI) — это индекс цен, который рассчитывается для определенной группы товаров и услуг, определяющих состав потребительской корзины одного жителя страны и рассчитывающийся за определенный период времени.

    Например, в США показатель индекса потребительских цен рассчитывается путем взятия за основу 265 товаров и услуг, взятых в 85 городах страны. В России при расчете берется потребительская корзина, состав которой утвержден Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». В нее входят как продукты питания, непродовольственные товары, так и различного рода услуги.

    Таким образом, индекс потребительских цен представляет из себя отношение всей потребительской корзины базового года, которая оценивается в ценах текущего года, к потребительской корзине за базовый год, которая оценивается в ценах базового года.

    Если допустить, что в состав потребительской корзины входит всего лишь три вида товаров, то пример расчета показателя будет выглядеть таким образом, как показано в таблице ниже.

    Индекс потребительских цен — это один из самых распространенных индексов цен, играющий важную роль в экономике, т.к. является базовой величиной служащей толчком для перерасчета заработной платы, социальных выплат и иных платежей, которые должны происходить регулярно и автоматически, например, каждый квартал, ежегодно или каждые полгода, организациями, нанимающими в свой штат работников.

    Важная роль индекса потребительских цен, подразумевает необходимость создания в экономике единой методики подсчета данного показателя, которая в свое время отражала бы степень изменения уровня цен. Например, при подсчете ИПЦ будут учитываться лишь небольшое и ограниченное количество товаров, которые относятся к минимальному уровню потребления. Исходя из этого, индекс изменения цен будет намного меньше и рост заработной платы не компенсирует роста инфляции, что может повлиять на снижение стимулов к труду. Подобная ситуация может случиться, если, допустим, что в состав потребительской корзины будут включены такие товары, которые были произведены в пределах страны. В подобной ситуации, при высоком уровне централизации, обязательно осуществиться перераспределение роста цен на товары потребительского назначения. Например, между такими товарами, как автоматы Калашникова и кирзовые сапоги, цены на которые правительство страны может снизить искусственно.

    Также играет важную роль и сама методика расчета. Для примера рассмотрим следующую методику расчета индекса потребительских цен, которая с математической точки зрения верна и даже рекомендуется для расчета ИПЦ, но дает несколько другой результат, чем в случае показанном выше. Формула выглядит следующим образом:

    Определив долю каждой группы товаров, входящих в состав обычной потребительской корзины и подставив цены в формулу, мы получим:

    При расчете индексов статистическая точность влечет за собой создание единой базы и поэтому индекс потребительских цен в стране опирается на единую базу, которая представляет собой объем производства базового года или единые доли товаров потребительской корзины. В результате ИПЦ не отражает влияние изменения цены на изменение доли потребления какого-либо товара. Кроме этого, индекс цен не может оценить то, какую процентную величину в повышении цен занимает качественное улучшение товара как такового. Например, автомобиль образца 1960 года и автомобиль 1990 года значительно отличаются своими качественными характеристиками.

    Индекс потребительских цен отличается от такого показателя, как дефлятор ВВП. Дефлятор ВВП оценивает стоимость общего объема производства в ценах текущего года. Помимо этого, дефлятор ВВП учитывает товары и услуги, образующих ВВП страны, а ИПЦ – всего лишь товары и услуги, входящие в потребительскую корзину.

    Экономикс: Англо-русский словарь-справочник. – Э.Дж.Долан, Б.И.Домненко. – М.: Лазурь, 1994.

    Исходя из этого, индекс изменения цен будет намного меньше и рост заработной платы не компенсирует роста инфляции, что может повлиять на снижение стимулов к труду.

    Добавить комментарий