1.2. Измерение инфляции.

1.2. Измерение инфляции

В мировой статистической практике применяются разные методы и приёмы измерения динамики и степени влияния инфляционных процессов на различные экономические показатели. Всё зависит от понимания сущности инфляции. Как отмечал директор Института экономического анализа А. Н. Илларионов относительно природы российской инфляции, она, как и содержание экономической политики, направленной на подавление инфляции, уже много лет является предметом острейшей научной и политической дискуссии. Всё многообразие существующих точек зрения по этому поводу можно свести к двум: по одной – инфляция имеет немонетарную (не денежную) или не только монетарную природу, по другой точке зрения – это чисто монетарное явление.

В соответствии с монетарным подходом инфляция – это денежный феномен, и её динамика определяется количеством денег в экономике. И в качестве метода измерения инфляции здесь предлагается определение избыточного объёма бумажных денег. Сам объект определения (избыточное количество денег), весьма плохо поддающийся «диагностике», приводит к условно ненадёжным результатам.

В ряде стран принято измерять обесценение бумажной валюты путём сопоставления возросшего уровня цен с более низким уровнем при помощи более устойчивой иностранной валюты. В принципе такой подход уместен, однако он сложен для расчёта, и результаты его также отличаются условностью, неточностью.

Существуют и «ретроградские» подходы – использовать золото для диагностики инфляционного процесса. Здесь явно никакая критика не выдерживает в оценке плодотворности данной идеи.

В определении инфляции, как известно, особую значимость имеет уровень цен, расчет которого сводится к нахождению средней взвешенной величины цен товаров и услуг, обращающихся в народном хозяйстве.

Для экономической практики большую роль играет ожидаемый уровень инфляции (expected rate of inflation), с учетом которого заключаются контракты, строятся деловые отношения. Адаптационные инфляционные ожидания связаны с пролонгацией уже существующей тенденции.

Процесс, противоположный инфляции (отрицательная инфляция), называется дефляцией (deflation в пер. с лат. выдувание, сдувание). Это процесс понижения общего уровня цен. для современных условий он не характерен. Устойчивая дефляция наблюдалась на протяжении ряда лет в периоды депрессий (в 1890-е гг., 1930-е гг.). Понижение общего уровня цен по отношению к предыдущему году отмечалось в США, например, в последний раз в 1955 г.

Степень интенсивности нарастания инфляции определяется критерием более распространённой её классификации. В зависимости от интенсивности открытой инфляции находится сила ее разрушительного воздействия на социально-экономические процессы. Хотя границы между различными видами инфляции достаточно условны и подвижны, однако последствия, их предсказуемость и контролируемость существенно отличаются при разных темпах ее нарастания.

– умеренную, или ползучую, инфляцию при годовом росте цен до 10 %;

– галопирующую – при годовом росте цен от 20 % до 20 раз;

– гиперинфляцию – при росте цен, измеряемом тысячами процентов в год.

Американский ученый Ф. Кейган, последователь М. Фридмена, определил технический критерий гиперинфляции в 50 % (повышение цен в месяц). Согласно ему начало гиперинфляции считается с месяца, в котором рост цен превысил 50 %, а завершение отмечается месяцем, предшествующим тому, в котором рост цен ниже 50 %, и не превышается данный уровень в течение года.

Однако грань между галопирующей и гиперинфляцией «нащупать» весьма сложно. Важнейший признак гиперинфляции – высочайшая скорость бегства от денег.

Изменение уровня цен определяется через ценовые индексы – самый доступный и надёжный из известных методов измерения инфляционного процесса. В практике применяется ряд индексов, в т. ч. индекс потребительских цен, известный как индекс Ласпейреса, дефлятор ВНП, известный как индекс Пааше, индекс цен производителей и др.

Ценовой индекс в основе расчета имеет определенный набор товаров и услуг (корзину), при этом одни индексы рассчитываются на основе фиксированных наборов или базовых весов (индекс Ласпейреса – Iл), другие (индекс Пааше Iп) определяются на основе меняющихся наборов или текущих весов.

Широко распространенным официальным показателем является индекс потребительских цен (ИПЦ) или CPJ (consumer price index).В общем виде индекс показывает отношение потребительской корзины[2] базового года в текущих ценах к потребительской корзине базового года в ценах базового года.

Таким образом, в индексе агрегируется множество цен на различные потребительские товары и услуги. Для каждого элемента рыночной корзины определяется уровень цены и физический объем потребления, так что совокупная цена может быть представлена как

РСС = Р1С1 + Р2С2 + Р3С3 + … + РnСn.

Представив условную корзину из трех групп товаров, определим цены потребительской корзины в текущем и базовом периодах и, соотнеся их, получим индекс потребительских цен.

Цены условной потребительской корзины по периодам

Более точной с математической точки зрения и рекомендуемой для расчета ИПЦ является методика, учитывающая долю потребляемых товаров и услуг. В данном случае расчет средневзвешенной величины всех видов цен на потребительские товары для периода t (Pct):

где Р10, Р20, Р30, Рn0 – цены товаров периода 0 – базового периода; W1, W2, W3, Wn – доли (удельный вес) товаров в потребительской корзине.

Предположим, что доля жилья в корзине составляет 0,19, доля одежды – 0,35, доля пищи – 0,46. тогда индекс определяется:

.

Точность расчета индекса является основой для корректировки важнейших макроэкономических параметров, в т. ч. перерасчета заработной платы, выплат по социальному страхованию.

При ограниченном количестве товаров и услуг, соответствующем минимальному уровню потребления, индекс изменения цен будет занижен.

В этих условиях рост заработной платы не сможет компенсировать рост инфляции. Данные об ИПЦ см. в табл. 1.2.1.

Однако оба рассмотренных метода предполагают исходить из единой базы при определении индекса: первый метод исходит из единого объема потребляемых товаров и услуг в базовом периоде, второй – из единых удельных весов потребляемых товаров и услуг в потребительской корзине не базового периода.

Таким образом, индекс улавливает влияние изменения цены, например, на изменение удельного веса потребляемого товара в составе корзины, и не улавливает изменения качественных параметров потребляемых благ. Изменения в наборе обычно происходят через 8–10 лет. В него включаются новые товары и услуги и соответственно исключаются старые, архаичные, и структура потребления значительно меняется.

Если удельный вес неизменный, то индекс цен для любого периода определяется как взвешенная с помощью постоянного множества веса сумма отношений цен текущего периода к соответствующим ценам базового периода.

Полученный таким образом индекс цен называют дефлятором потребительских цен. Однако между индексом и дефлятором имеется некоторое отличие: дефлятор оценивает объем корзины текущего года в ценах базового периода, тогда как индекс потребительских цен показывает, сколько бы стоил базовый объем корзины в текущих ценах. Дефлятор обычно рассчитывают для ВНП (индекс Пааше) как отношение объема ВВП в текущих ценах к объему того же ВВП в базовых ценах.

Формально индексы можно записать следующим образом ( P и Q – соответственно цена и объем продаж в период времени от 0 до t):

Индекс Пааше Индекс Ласпейреса

, ,

где i = 1, 2, …; n = виды благ.

Если индекс Пааше (I) определяется на основе сопоставления количества благ в ценах периода t и учитывает любое повышение цен, в т. ч. не инфляционного происхождения, эффекты перекрестной эластичности по цене, то индекс Ласпейреса (I) строится на сопоставлении количества благ в ценах периода 0.

Недостаточно четкое разграничение статистического и теоретического аспектов проблемы индексов рождает множество недоразумений по поводу их измерения. Так, расчет агрегированной цены на потребительские товары возможен лишь для людей с одинаковыми вкусами и одинаковыми реальными доходами. И второй, не менее существенный, момент – в разное время агрегированные цены будут пропорциональны совокупному расходу денег.

На практике имеет место некое допущение, что природа товарных агрегатов не отличается от отдельных товаров, и чистота анализа при этом существенно страдает[3].

В этой связи следует обратить внимание на индекс Фишера, который строится на основе индекса Ласпейреса (I) и Пааше (I): .

Если индекс Пааше недооценивает динамику роста физического объема продуктов, то индекс Ласпейреса переоценивает её. Для нейтрализации возможных погрешностей служит индекс Фишера, который, конечно же, далеко не решает указанных проблем.

потребительских цен текущего

потребительских цен базового

Индекс потребительских цен

Другая возможность количественного измерения инфляции связана с так называемым «правилом величины 70», в соответствии с которым

определяется период времени, необходимый для удвоения цен при данном темпе их роста.

Почему «правило 70», а не «правило 100» при удвоении цен, т. е. при росте их на 100 %? При исчислении темпов роста инфляции используется метод сложных процентов. Например, в России в 1992 г. при среднегодовой инфляции около 2600 % удвоение цен практически происходило через каждые десять дней. В 1993 г. при сокращении инфляции до 1000 % удвоение цен происходило в течение 26 дней. При таком уровне инфляции деньги утрачивают все или часть своих функций.

В связи с использованием индексного метода также есть ряд проблем, усложняющих процесс измерения, среди них:

1) методика статистики цен для построения и корректировки индексов;

2) отбор базовых показателей за период, охваченный анализом;

3) перерасчёт выполняемых показателей в сопоставимые цены с применением соответствующего индекса.

Критика индекса потребительских цен акцентирует внимание на двух достаточно известных проблемах, связанных с определением ИПЦ, по которым этот индекс завышает рост стоимости жизни.

Во-первых, потребители меняют стиль своей жизни, поведение, приоритеты, что естественно отражается на потребительской корзине, если при этом имеют место и изменения относительных цен корзины. Со временем потребители будут формировать рыночную корзину, содержащую, как правило, больше относительно дешёвых и меньше относительно дорогих товаров и услуг.

ИПЦ, взвешенный на постоянной основе, исходит из того, что подобные замены не происходят, и, таким образом, переоценивает фактическую стоимость жизни.

Во-вторых, ИПЦ не принимает во внимание качественные сдвиги (не чувствителен к качеству товаров и услуг).

В целом экономисты отмечают, что ИПЦ завышает уровень инфляции и, вероятно, весьма существенно. Так что ИПЦ – не просто инструмент измерения проблемы инфляции, но и часть самой проблемы.

К тому же ИПЦ нигде явным образом не учитывает диспропорции между ростом товарной и денежной массы, которая рассматривается как одна из причин инфляции. От того, насколько методологически верно и количественно точно измеряется инфляционный процесс, зависит эффективное его регулирование.

В связи с использованием индексного метода также есть ряд проблем, усложняющих процесс измерения, среди них.

1.2. Измерение инфляции.

Измерение темпов инфляции имеет очень большое практическое значение, так как инфляционные процессы искажают рыночную информацию. В связи с изменениями уровня цен, при анализе динамики стоимостных показателей (таких, как заработная плата, процентная ставка, строение производства, объем производства в стоимостном измерении) принято различать их номинальную величину (в действующих ценах) и реальную величину (в сопоставимых ценах). В частности, различают номинальный и реальный ВВП.

Номинальный ВВП – это ВВП, рассчитанный в действующих ценах и не учитывающий их изменения. Его динамика неточно отражает изменение физического объема произведенного продукта.

Реальный ВВП – это ВВП, рассчитанный в сопоставимых ценах, т.е. с учетом изменения цен.

Как измерить изменение цен?

Основным показателем изменения среднего уровня цен является индекс цен.

Индекс цен выражает относительное изменение среднего уровня цен за определенный период и представляет собой соотношение средневзвешенного значения цен текущего и базового годов (иными словами, он выражает темп роста цен).

Обычно при исчислении индекса цен принимают цены базового года за 100%, а цены других лет выражают по отношению к этим 100% (например, 120%).

Индексы цен могут рассчитываться по отдельным товарам, по товарным группам (например, по потребительским товарам или по товарам производственного назначения), а также по всей массе товаров. Такой общий индекс получил название дефлятора ВВП.

Дефлятор ВВП – это индекс цен по всем конечным товарам и услугам, входящим в состав ВВП.

Рассчитанный таким образом дефлятор ВВП позволяет дефлировать, т.е. переводить из номинальной величины в реальную не только ВВП, но и многие другие показатели.

Индекс цен (дефлятор ВВП) используется и при исчислении еще одного показателя уровня цен – величины уровня инфляции.

Уровень инфляции, в отличие от индекса цен, выражает не темп роста, а темп прироста цен.

В зависимости от темпов роста цен различают следующие формы инфляции:

– умеренная (ползучая) инфляция;

При умеренной (ползучей) инфляциицены растут достаточно медленно (менее 10% в год), незначителен риск подписания контрактов в номинальных ценах.

При галопирующей инфляции цены растут от 20 до 200% в год, большинство контрактов «привязывается» к росту цен или к иностранной валюте (например, к доллару США), деньги начинают ускоренно материализовываться в товары.

При гиперинфляции количество денег в обращении и цены растут астрономическими темпами (от 50% в месяц и выше), расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, деньги перестают выполнять свои функции, разрушается благосостояние даже обеспеченных слоев общества.

Однако следует иметь в виду, что границы между умеренной, галопирующей и гиперинфляцией условны и определяются не столько значением индекса цен, сколько их воздействием на экономику.

Его динамика неточно отражает изменение физического объема произведенного продукта.

Определение, измерение и виды инфляции

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

  1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
  2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
  3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
  4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
  5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Решающая характеристика инфляции — ее величина. Историческая практика показывает, что чем выше инфляция, тем хуже для общества. Ползучая («нормальная») инфляция характеризуется ростом цен на 3-5% в год; галопирующая — на 30-100% в год; гиперинфляция — на тысячи и десятки тысяч процентов в год.

Определение, измерение и виды инфляции

Инфляция — это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен).

Инфляция — это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.

Дефляция — это снижение общего уровня цен.

Инфляция является основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики. Чем выше ее уровень тем, она опаснее.Инфляция оказывает сильное влияние на экономических агентов, кто-то из-за неё выигрывает, кто-то проигрывает, но большинство считают инфляцию серьезнейшей проблемой.Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы и в современных условиях, когда функционирую бумажные и электронные деньги, то в период золотого стандарта инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных условиях процесс инфляции стал постоянными и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.

Индекс цен.Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Предположим, что за базовый принят 1991 г. В этом случае нам необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, т.е. в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, т.е. в ценах 1991 г. (знаменатель формулы).

Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:

  • ИЦ — индекс цен предыдущего года (например, 1999),
  • ИЦ1 — индекс цен текущего года (например, 2000).
Читайте также:  ОКВЭД старые и новые соответствие: особености процедуры

В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:

  • Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
    Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.
  • Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
  • Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*10 27 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

  • Открытая — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.
  • Подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

  • Инфляцию спроса
  • Инфляцию издержек
  • Структурную и институциональную инфляцию

Прочие виды инфляции:

  • Сбалансированная — цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
  • Несбалансированная — цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.
  • Ожидаемая — позволяет предпринять меры защиты. Обыноч рассчитывается государсвенными органами статистики.
  • Неожидаемая
  • Импортируемая — развивается под воздействием внешних факторов.

Причины инфляции

Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:

  • монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
  • структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
  • внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:

1. Монетарные факторы:

  • неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
  • финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).

2. Высокий уровень монополизации экономики. Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.

3. Милитаризированность экономики. Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.

Типы инфляции

1. Инфляция спросаПорождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Предположим, что экономика функционирует в условиях полной занятости ресурсов и по каким-либо причинам увеличивается совокупный спрос (рис. 2.1).

Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

· милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;

  • дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке);
  • кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов);
  • импортируемая инфляция;
  • инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен);

2. Инфляция предложения (издержек)Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике (рис. 2.2).

Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Следует отметить, что в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.

Инфляция предложения возникла в результате изменения издержек на единицу продукции и изменения рыночного предложения товара. В этом случае отсутствует избыточный спрос. Издержки на единицу продукции растут по причине подорожания сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен на готовую продукцию отстает от роста издержек. Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь убытки, производство закрывается. При этом снижается предложение товаров, отсюда — рост уровня цен. Если правительство не регулирует инфляцию предприятия (не снижает налоги), то в итоге экономика остановится, т. е. произойдет экономический крах. Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая связана с тем, что рост производительности труда падает — заработная плата растет — издержки производства растут — цены растут — рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения заработной платы.

3. подавленная (скрытая инфляция) характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая, проявляющаяся при росте цен;

4. импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

5. экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

· расхождение в оценках между денежными потоками и денежными запасами. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и ценные бумаги. Резко обостряются проблемы эмиссии денег;

  • стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов: при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора. Благодаря инфляции возникают «мнимые» доходы, которые могут и не поступать в финансовую систему;
  • искажает все основные экономические показатели: ВВП, рентабельность, процент и т. п.;
  • рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

Влияние инфляции на экономическую жизнь можно рассматривать в двух направлениях: воздействие на перераспределение национального дохода и на объем национального производства.

Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены.

1.2. Измерение инфляции.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Индекс цен определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.

Например, в индексе цен на потребительские товары 1982- 1984 гг. используются в качестве базового периода, для которого устанавливается уровень цен, равный 100. В 1988 г. индекс цен был приблизительно равен 118. Это значит, что в 1988 г. цены были на 18% выше, чем в 1982-1984 гг., или, проще говоря, данный набор товаров, который в 1982-1984 гг. стоил 100, в 1988 г. стоил 118. Темп инфляции для данного года можно вычислить слудующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года (1987) из индекса этого года (1988), разделить эту разницу на индекс прошедшего года (1987), а затем умножить на 100. Например, в 1987 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 1988 г. 118,3. Следовательно, уровень инфляции для 1988 г. вычисляется следующим образом:

Темп инф. = ((118,3-113,6)/118,3)*100=4,1% (1.1)

Так называемое “правило величины 70“ дает возможность количественно изменять инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитывать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

Кол.лет(удв) = 70/Темп инф. (%) (1.2)

Например, при ежегодном уровне инфляции в 3% уровень цен удвоится приблизительно через 23 года. При 8%-ной инфляции уровень удвоится приблизительно через девять лет. Следует отметить, что “правило величины 70“ обычно применяется тогда, когда, например, надо установить сколько потребуется времени, чтобы реальный ВНП или ваши личные сбережения удвоились.

ежегодные средние темпы роста инфляции в Италии, Австралии, Франции, Швеции и Великобритании были выше, чем в Соединенных Штатах.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

Методы измерения инфляции

Для учета экономического развития и изучения реального падения стоимости финансовой единицы существуют методы измерения инфляции. Их несколько, и они базируются на разных подходах и наработках научных школ:

  1. Измерение с помощью уровня цен. Этот способ измерения инфляции заключается в следующем. Применяется уровень цен валового продукта экономики всей страны, персональных потребительских цен и персональных оптовых цен. Для подсчета уровня сравнивают общую стоимость обусловленного набора товаров и услуг, обозначается этот показатель в процентах.
  2. Определение мощности инфляционных процессов. Метод предполагает подсчет хода инфляции за определенные промежутки времени (периоды могут быть совершенно разные, в зависимости от задач – от суток до столетий).
  3. Подсчет по правилу объема 70. Правило дает возможность за короткий срок измерить число лет, нужных для удвоения величины цен: надо лишь разделить цифру 70 на скорость ежегодного нарастания величины цен в процентах.

Для подсчета уровня сравнивают общую стоимость обусловленного набора товаров и услуг, обозначается этот показатель в процентах.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

  • снижаются проценты по кредитам;
  • снижаются налоги;
  • падают объемы производства;
  • растут бюджетные расходы;
  • растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

  • погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
  • конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
  • тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
  • курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Виды инфляции

Измерение инфляции позволяет определить, к какому виду она относится. По классификации выделяются ползучая, галопирующая и гиперинфляция.

При ползучей инфляции рост цен не более 10% годовых, при этом стоимость денег сохраняется, договора продолжают подписываться. Такая инфляция часто считается даже полезной для государства, поскольку она происходит через обновление ассортимента, корректировку цен, при изменяющихся условиях предложения. Такой уровень инфляции в большинстве случаев можно контролировать.

Скачкообразная или галопирующая инфляция характеризуется ростом цен от 10-20 до 50-200% годовых. Здесь подписание контрактов начинается через учет роста цены, граждане предпочитают вкладывать деньги в материальные ценности. Данный тип инфляции трудно управляем, в этом случае часто начинают проводить денежные реформы. Эта инфляция — свидетельство больной экономики, которая приведет к экономическому кризису.

Гиперинфляция характеризуется ростом цен более чем на 50% в месяц. Годовая норма гиперинфляция составляет более 100% годовых. В этом случае благосостояние даже обеспеченных граждан падает. Такое состояние экономики подлежит разрешению. Это инфляция требует особых мер и не управляема. В результате гиперинфляции происходит отмена производства, снижается реальный объем национального производства, растет процент безработицы, происходит банкротство предприятий.

замещающего метода,.

Измерение инфляционных процессов

1.2 Измерение инфляционных процессов

Существует три способа измерения инфляционных процессов.

1. Измерение с помощью индекса цен. Используется индекс цен валового национального продукта (дефлятор), индивидуальных потребительских цен и индивидуальных оптовых цен. Для вычисления индекса берут соотношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг (“рыночной корзиной”), выраженное в процентах.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

цена «рыночной корзины» в отчетном периоде

ИПЦ в отчетном периоде = цена аналогичной «рыночной корзины» в базовом периоде

Индекс потребительских цен является наиболее широко распространенным официальным показателем инфляции.

Дефлятор ВВП – индекс цен, который используется для того, чтобы определить динамику ВВП, которая складывается в результате движения цен и изменения физического объема производства. Дефлятор призван устранить ценовые колебания при изменении динамики ВВП для выявления реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВВП представляет собой отношение номинального ВВП, исчисленного в текущих ценах к реальному, то есть к ВВП в неизменных ценах. Оба показателя берутся в текущем периоде.

2. Определение силы инфляционных процессов – измерение темпов инфляции (за месяц или квартал год, десятилетие и т.д.).

Читайте также:  финансовая отчетность

Темп инфляции – изменение общего уровня цен, выраженное в процентах.

ИПЦ в отчетном периоде – ИПЦ в базовом периоде *100

темп инфляции = ИПЦ в базовом периоде

Если темп инфляции получиться отрицательным, значит, наблюдается дефляция (падение цен).

3. Вычисление инфляции “по правилу величины 70”. Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах.

лет, необходимых для удвоения ___________70_________________

темпов инфляции = темп ежегодного увеличения уровня цен (%)

Методом измерения инфляции является также Индекс Цен Производителей (ИЦП), который показывает стоимость товаров и услуг на оптовом рынке; индекс розничных цен (показателя стоимости жизни), показывающий, как меняются цены на набор потребительских товаров в расчете на среднюю семью.

Косвенным показателем инфляции могут служить: рост номинальной ставки процентов; прирост денежной массы в процентах; темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, наличие и резервы золотых и валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служат индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен.

1.3 Причины инфляции

Основные различия при подходе к теории инфляции заключаются в определении ее причин, в качестве которых выдвигаются превышение денежной массы над товарной, эмиссия, несоответствие темпов роста производительности труда и заработной платы, дефицит бюджета, избыточные инвестиции, чрезмерный рост заработной платы и издержек производства и др.

Однако, инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Вообще, корни такого явления, как инфляция, кроются в ошибках проводимой государственной политики. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин и проявляется она не только в повышении цен.

Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние. К внешним причинам относятся, в частности, сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Так, например, инфляционный процесс в России усиливали падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых. Внутренние причины чаще всего скрываются в неверной финансовой политике государства.

Важнейшими причинами инфляционного роста цен являются:

1. Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов. Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к росту массы денег в обращении и, следовательно, к росту цен.

2. При финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции в военной области. Непроизводительное потребление национального дохода на военные цели ведет не только к потере национального богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия.

3. Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией с изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени напоминает олигополистическую. А олигополия имеет возможность в известной степени влиять на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении “Гонки цен”, а также, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров). Монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.

4. Рост “открытости” экономики страны, втягивание ее в мировые хозяйственные связи, вызывает опасность “импортируемой” инфляции. Так, к примеру, скачок цен на энергоносители вызывает рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке – на другие товары. В условиях неизменного курса валюты, страна каждый раз испытывает воздействие “внешнего” повышения цен на импортируемые товары. Вместе с тем, возможности бороться с этим типом инфляции достаточно ограничены.

5. “Инфляционные ожидания”. Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. Так население, живущее в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию. Многие западные экономисты и нашей страны особо выделяют фактор инфляционных ожиданий, подчеркивая, что их преодоление – важнейшая задача антиинфляционной политики.

1.4 Инфляция спроса и издержек

Инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежных факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая инфляцию.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают виды инфляции:

1. Инфляция спроса

2. Инфляция издержек

3. Структурная инфляция

4. Импортируемая инфляция.

В рамках этих концепций рассматривают различные причины инфляции, вызванные различными денежными факторами.

1) Инфляция спроса. По Дж. М. Кейнсу, теория инфляции, вызванная избыточным спросом, исходит из необходимости управлении совокупным спросом. Согласно этой концепции, «спрос создает денежную массу». Проводя анализ доходов и расходов экономических субъектов (государства, предпринимателей, трудящихся), этот исследователь доказал, что стимулирование увеличения спроса со стороны государства и предпринимателей влечет за собой рост производства и занятости.

Инфляция спроса – это результат увеличение совокупного спроса, из–за которого кривая совокупного спроса сдвигается вправо с одновременным повышением уровня всех цен. В такой ситуации экономика будет работать как бы выше уровня полного использования (полной занятости) всех производственных ресурсов. Но поскольку реально это невозможно, то возникает ситуация кратковременного (поначалу) завышения оценки обществом товаров и услуг, произведенных из имеющихся ресурсов.

В дальнейшем ситуация будет развиваться следующим образом:

Рис.1. Возникновение инфляции спроса.

Инфляция спроса имеет место лишь в том случае, когда денежные расходы населения и предприятий растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг. Этот тип инфляции имеет место при полной занятости. Допустим, что экономика близка к полной занятости и загруженности производственных мощностей. Рост расходов населения, предприятий и государства на потребление смещает кривую совокупного спроса вверх из положения СС в положение СС1 (рис.1). Соответственно, наблюдается и рост цен, положение которых в конечном итоге зафиксируется на уровне УЦ2 .

Итак, можно сделать вывод, что инфляция спроса это – явление нарушения равновесия между спросом и предложением в сторону спроса и вызывается следующими денежными факторами:

– Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения. Данный фактор был характерен для экономики СССР, когда более 50% ВВП направлялось на военные цели, однако инфляция носила скрытый характер;

– Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка.

-Кредитная экспансия банков.

-Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом. Второй канал связан с колебаниями валютных курсов.

-Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент.

2) Инфляция издержек. Теория «инфляции издержек» вытекает из теории «инфляции спроса» Кейнса, считавшего «истинной» инфляцией — инфляцию издержек производства. Основу этой теории составляет «инфляционная спираль» — заработная плата, цены. Она объясняет рост цен ростом издержек производства, причем, по мнению Кейнса, инфляцию вызывают лишь издержки, связанные с ростом заработной платы. Рост заработной платы и доходов населения не должен опережать роста производительности труда в экономической системе.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:

-Лидерство в ценах. Крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

-Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.­ 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

-Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой – большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства.

-Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль “заработная плата – цены”.

– Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы – более 12%.

3) Структурная инфляция. В латиноамериканском регионе сформировалась идея структурной инфляции. Под ней подразумевают процесс, вызванный диспропорциями между отраслями и секторами хозяйства, негибкостью цен в сторону их снижения. В механизм структурной инфляции включают наряду с внутренними факторами также и внешнеэкономические аспекты, например, частые девальвации национальной валюты, резкие изменения в экспортном доходе, дефицит твердой валюты, быстрое увеличение импорта и т.д. Однако данные оценки односторонни и истину следует искать в синтезе двух противоположностей, т. е. объяснять инфляцию, как со стороны спроса, так и со стороны предложения. На практике нелегко отличить один существующий тип инфляции от другого. Они тесно взаимодействуют, поэтому рост заработной платы, например, может выглядеть и как инфляция издержек. Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста цен, т.е. создают ситуацию “инфляции издержек”, но и оказывают большое влияние на развитие “инфляции спроса”.

А олигополия имеет возможность в известной степени влиять на цену.

Как измерить инфляцию

Для измерения инфляции используются статистические показатели, которые называются индексами цен. В экономическом практикуме этой главы подробно рассказывается, что такое индексы и как они используются в экономике. Внимательно прочитайте этот материал и только затем вернитесь к данному параграфу.

Как следует из самого названия, в ИПЦ включаются цены, по которым продаются товары в магазинах, киосках, на рынках. Расчет этого индекса является относительно простым, но не совсем точным.

Чтобы получить более точный индекс, используются цены тех товаров, которые включаются в валовой внутренний продукт. Формула расчета такого индекса иная. В экономической практике он называется дефлятором валового внутреннего продукта.
валовой внутренний продукт текущего года в ценах этого года.

Дефлятор ВВП = валовой внутренний продукт текущего года в ценах базового года Благодаря данному показателю можно узнать, как увеличился ВВП за счет роста цен. Если известно, что ВВП вырос, но дефлятор этого ВВП равен 1, значит увеличение произошло за счет роста товарной массы. Если же дефлятор превышает 1, то увеличение достигнуто и за счет роста цен.

Существует множество способов исчисления инфляции. Каждый способ зависит от того, какие товары включаются в расчет индекса цен. Индекс можно исчислять на основе всей совокупности проданных за год товаров, на основе только промышленных, сельскохозяйственных или других групп товаров и даже на основе одного топара (например, чугуна, хлеба, платных медицинских услуг). 1’изные товары покажут разные уровни инфляции.

Индексы цен могут иметь три значения: Во-первых, быть равными 1. Это означает, что цены за год не изменились. Во-вторых, выше 1 (например, равными 1,2, что означает повышение цен к 1,2 раза, или на 20%). В-третьих, быть менее 1 (например, 0,8, что означает понижение цен в 0,2 раза, или на 20%).

Если понижение цен не связано с совершенствованием производства, улучшением работы и другими подобными причинами, а вызнано уменьшением денежной массы путем изъятия избыточной части из обращения, то говорят, что произошел процесс, обратный инфляции. Его название — дефляция.
Дефляция — увеличение покупательной способности денег за счет уменьшения денежной массы путем изъятия ее избыточной части из обращения.
На практике трудно определить цены на все товары, особенно imvih они менялись несколько раз. Поэтому наиболее часто уровень инфляции определяется по росту цен на те товары, которые принято называть потребительской «корзиной».
В эту «корзину» входит набор наиболее употребительных товаров, удовлетворяющий основные потребности человека с учетом конкретных условий той или иной страны. В разных странах потребительская «корзина» содержит разный набор товаров. Но везде она включает наиболее необходимые продукты питания и непродовольственные товары, а также основные услуги. В «корзину» включается то, что приобретается большинством населения: хлеб, картофель, молоко, крупы, сахар, мыло, спички, лекарства, жилищные и транспортные услуги.

Потребительская «корзина» — набор наиболее употребительных товаров, удовлетворяющих основные потребности человека.
Потребительская «корзина» не постоянна. Она богатеет или скудеет в зависимости от состояния экономики. Иногда в нее входит набор товаров, которые удовлетворяют лишь минимальные, наиболее необходимые потребности человека. Тогда она получает специальное название — минимальная потребительская «корзина».

Сумма цен всех товаров потребительской «корзины» составляет ее стоимость. Индекс потребительских цен на основе стоимости «корзины» определяется так:
Стоимость потребительской «корзины» в текущем периоде
Стоимость потребительской «корзины» в базовом периоде С помощью данного индекса исчисляют специальный показатель, который называется темпом (чаще уровнем) инфляции.

Темп (уровень) инфляции — прирост общего уровня цен за определенный период времени, выраженный в процентах.
Например, известно, что в стране общий уровень цен вырос за год на 40%.

Следовательно, уровень инфляции в стране равняется 40%. Темп (уровень) инфляции можно определить без дополнительных расчетов. Он всегда равен приросту общего уровня цен: насколько выросли цены за определенный период, таков уровень инфляции за это время. Инфляция чаще определяется за год. Например, если цены на большинство товаров (или товаров потребительской «корзины») выросли за год на 4%, то уровень инфляции за это время составил 4%; если цены повысились на 100%, то инфляция равнялась 100%; если цены выросли в 3 раза (т.е. повысились на 200%), то инфляция оказалась равной 200% в год. Если же цены остались прежними, то инфляции не было.

Вы уже знаете, что инфляция бывает открытой и скрытой (подавленной). Различия зависят от того, печатаются или нет «пустые» деньги. Инфляция различается также и в зависимости от величины прироста цен. По этому признаку принято выделять три ее основных вида: ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Ползучая инфляция отмечается тогда, когда цены на товары увеличиваются не более 10% в год. Такая инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой. Последнее время в этих странах уровень инфляции равняется 2-3% в год.
Ползучая инфляция называется иногда умеренной.

Ползучая (умеренная) инфляция — уменьшение покупательной способности денег, при которой npujxtcm цен ни большинство товаров не превышает 10% в год.

Галопирующая инфляция характеризуется скачкообразным приростом цен: от 50 до 200% в год. Обычно она возникает при нестабильной экономике. Такая инфляция наблюдается в некоторых странах Латинской Америки, Южной Азии, странах бывшего СССР.

Галопирующая инфляция — уменьшение покупательной споности денег, при которой прирост цен на большинство това-« происходит скачкообразно и находится в пределах 50-200%
год.

Читайте также:  Арест пенсионного счета в сбербанке судебными приставами

Наибольшую опасность представляет гиперинфляция, при которой цены растут необычайно высокими темпами: 1000, 1000000 и гник’о процентов в год. При такой инфляции деньги утрачивают покупательную способность и перестают служить средством обмена.

Классический пример гиперинфляции — обстановка, сложивша-игя в Германии после Первой мировой войны. В 1923 году цены росли десятизначными числами; заработную плату сле-донало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. Эмиссия денег была громадной, их покупательная способность снизилась в миллионы раз. Экономисты шутили: хлеб поднимается в цене, пока вы рассчитываетесь за него.

Гиперинфляция — уменьшение покупательной способности денег, при которой прирост цен на большинство товаров составляет 1000% и более в год, из-за чего деньги утрачивают свою покупательную способность.
В настоящее время инфляция в мире в целом характеризуется как галопирующая.

Если же дефлятор превышает 1, то увеличение достигнуто и за счет роста цен.

Инфляция: сущность, виды, измерение

Инфляция, также как и безработица; представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономиче­ское явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана. Ин­фляция (от лат. inflation — вздутие, разбухание) — непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. с. денежная масса, находящаяся в обращении, «раз­бухает». Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в эко­номике, звучит так: инфляция — дисбаланс спроса и предложе­ния (форма нарушения общего равновесия в экономике), прояв­ляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Существует множество видов и типов инфляции. Так, с точ­ки зрения темпов роста цен, выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию. Умеренная инфляция (рост цен не превышает 10 % в год) не представляет серьезной опасности для экономики. Такую инфляцию еще называют естественной, поскольку подобный рост цен не мешает экономической систе­ме благополучно развиваться, не создает проблем ни для произ­водителей, ни для потребителей. Ползучая инфляция (рост цен от 10 до 20 % в год) требует корректировки денежной политики го­сударства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. Галопирующая инфляция (темп рост цен состав­ляет от 20 % до 200 % в год) может наблюдаться в экономиче­ской системе достаточно длительное время. Однако чаще всего функционирование экономики в условиях такой инфляции но­сит депрессивный характер, отсутствуют стимулы для развития предпринимательского сектора, поскольку получаемые прибыли «съедаются» инфляцией. Здесь возникают серьезные экономиче­ские нарушения. Деньги быстро утрачивают свою ценность, и население ускоренно их материализует. Финансовые рынки при­ходят в упадок. Галопирующая инфляция требует кардинального пересмотра денежной политики. Гиперинфляция (ежегодный рост цен превышает 200 %) требует принятия решений не только эко­номического, но и политического характера, поскольку столь высокие темпы инфляции означают вероятный экономический распад страны, в первую очередь касающийся товарно-денежных отношений. В условиях гиперинфляции деньги перестают играть свойственную им роль в экономике, своего расцвета достигает бартерный обмен, цены крайне нестабильны, разрушается бла­госостояние даже наиболее обеспеченных слоев населения.

По степени предсказуемости различают ожидаемую (прогно­зируемую) инфляцию и инфляцию неожидаемую, т. е. внезапную. Естественно, что ожидаемая инфляция более предпочтительна, чем непредсказуемая, поскольку предварительная информация о возможной инфляции дает возможность разработать и принять ряд мер по предотвращению ее негативных последствий. Ожи­даемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо пери­од, или она планируется правительством страны.

Если цены на все товары и услуги, производимые в общест­ве, растут примерно одинаково, то говорят о сбалансированном инфляции. Если же цены на разные товары и услуги меняются в разной пропорции, то в экономике инфляция несбалансированная.

По своему характеру инфляция бывает открытая, подавлен­ная и скрытая. Открытая (явная) инфляция проявляется в ус­тойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с ры­ночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка. Подавленная инфляция обусловлена обычно всеобщим го­сударственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контро­ля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике воз­никает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается пере­мещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Подавленная инфляция порождает теневой рынок, поскольку в ее основе — разрыв между административно установленными иенами и более высокими ценами черного рынка, которые вы­равнивают объем предложения и объем спроса. Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция про­являет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные меха­низмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую. Очень часто подав­ленную инфляцию называют скрытой. Некоторые экономисты скрытую инфляцию выделяют отдельно, считая, что скрытая инфляция связана с ухудшением качества продукции при неизмен­ных ценах на нее или с «вымыванием» дешевых товаров из про­изводства, а значит, и из потребления.

Наилучшим вариантом для любой экономики является от­крытая, умеренная, сбалансированная и предсказуемая инфля­ция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но по­давленную, непредсказуемую и несбалансированную.

Открытая инфляция измеряется с помощью индексов цен.

К сведению. Индексы цен, как измерители инфляции име­ют некоторые недостатки: индексы цен отличает высокий уро­вень агрегирования (обобщения); они лишены избирательно­сти; не реагируют и не отражают скрытые повышения цен.

На основе индексов цен измеряют темпы инфляции (уровень инфляции, темпы роста цен). Достаточно просто выглядит си­туации, когда сравниваются два следующих друг за другом пе­риода. В этом случае первый период принимается за базовый, т. е. за 100 %, а по индексу цен текущего периода можно «судить об уровне инфляции.

Темпы развития инфляционных процессов в России в 2006

Более сложной выглядит ситуация, если в качестве базового периода используется не предыдущий период, а какой-то другой из предшествовавших. В этом случае темп инфляции можно из­мерить следующим образом:

где ? — уровень инфляции (темп роста цен); Pt — индекс цен те­кущего периода, Pt-1 — индекс цен предыдущего периода. Это случай, когда в качестве базового принимается индекс цен како­го-то 0-го периода, т. е. Р.

Существует еще один метод количественного измерения ин­фляции — метод, получивший название «правила величины 70». При помощи этого подхода можно определить приблизительное количество лет, необходимых для удвоения инфляции:

где К— количество лет, необходимых для увеличения находящей­ся в обороте денежной массы в 2 раза при ежегодных темпах роста цен я. Например, если ежегодно цены в экономике увеличивают­ся на 14 %, то по истечении 5 лет цены вырастут в 2 раза.

А теперь несколько слов об измерении подавленной инфляции. Ее уровень оценить гораздо сложнее, чем уровень инфляции от­крытой. Построение индексов цен здесь невозможно, следова­тельно, и сами индексы неприменимы, не «работают» и другие рассмотренные нами способы количественного измерения ин­фляции. Об уровне подавленной инфляции судят по следующим показателям, позволяющим хотя бы косвенно охарактеризовать ее масштабы: доле товаров и ресурсов, распределяемых плано­выми методами; доле бартерных сделок в общем товарообороте; росту сбережений, не подкрепленных соответствующими объе­мами производства товаров.

Ползучая инфляция рост цен от 10 до 20 в год требует корректировки денежной политики го сударства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую.

Расчет индекса инфляции. Формулы Ласпейреса, Пааше и Фишера

Первый метод был разработан в 1864 году немецким экономистом Ласпейресом. Вот так метод Ласпейреса выглядит в виде формулы:

Формула расчета инфляции Ласпейреса дает возможность сравнить цены потребительской корзины ( q 0 ) на текущий ( p 1 ) и базисный ( p 0 ) (период и выявить их разницу. Таким образом, мы узнаем, насколько рыночная корзина подорожала в текущем периоде.

Второй метод называется индексом Пааше в честь немецкого статистика Г. Пааше. Данная формула была разработана в 1874 году и выглядит она следующим образом:

Формула расчета уровня инфляции Пааше демонстрирует изменения стоимости потребительской корзины в текущем периоде по сравнению с базисным. Поэтому мы можем узнать, насколько подорожала или подешевела рыночная корзина в текущем году.

Стоит отметить, что обе методики неточны, так как не учитывают изменения в составе потребительской корзины. Инфляция может повлечь за собой выпадение определенных продуктов питания из рациона ввиду их подорожания. Из-за неспособности учесть динамику в рыночных корзинах граждан, метод Ласпейреса имеет тенденцию к завышению индекса цены, а метод Пааше – к занижению.

Устранить недостатки обеих формул взялся американский экономист И. Фишер. Он объединил обе формулы расчета инфляции , дабы вывести среднюю арифметическую из их производных. В итоге схема Фишера выглядит так:

Однако из-за сложности расчета и отсутствия внятного экономического содержания, формула Фишера не получила распространения. Сейчас большинство государств (в т.ч. Россия) использует формулу Ласпейреса для расчета индекса потребительских цен по различным товарным группам и регионам.

Помимо этих известных методик, есть и более экзотичные, например, индекс «гамбургера». Этот индекс был взят для оценки стоимости одних и тех же продуктов в разных странах. Так как гамбургеры продаются практически везде, этот продукт стал основой для расчетов. По итогам расчётам за 2015 год, выяснилось, что самый дорогой гамбургер продается в Швейцарии (6,82$), а самый дешевый – в Венесуэле (0,67$). Несмотря на свою простоту, индекс «гамбургера» оказался эффективным инструментом для выявления несоответствия стоимости валют в странах с одинаковым уровнем доходов.

Крупные покупки учитывать не надо.

2 Типы, формы и виды инфляции

Типы инфляции определяются с точки зрения факторов производства. Существуют следующие типы инфляции: инфляция спроса и издержек.

Инфляция спроса вызывается фактором превышением спроса над предложением. Превышение спроса над предложением ускоряет рост цен. Повышение цен при неизменных издержках обеспечивает рост прибыли и денежных доходов работников. Это обусловливает следующий виток повышения спроса и т.п.

Инфляция издержек обусловлена ростом издержек производства: увеличиваются затраты на зарплату, на материалы, энергию и цены на товары, поддерживаемые последующим увеличением денежной массы к их возросшему уровню.

Виды инфляции зависят от темпов нарастания цен:

Ползучая (умеренная) – до 10% в год, соответствует нормальному развитию экономки и способствует эк. росту

Галопирующая – темп роста до 50% в год, обусловлена резкими изменениями в объеме денежной массы и изменением внешних факторов.

Гиперинфляция – высокий темп роста цен от 50 % в месяц, кризис в экономике и сфере денежного обращения.

Формы инфляции:

  1. По способу возникновения:
    • Административная – порождается административно устанавливаемыми и управляемыми ценами (тариф в транспорте, налог с продаж не включен в цену товаров широкого спроса);
    • Импортируемая – вызвана воздействие внешних факторов: чрезмерный приток валюты в страну; повышение цен на импортные товары, что ведет за собой рост цен на товары национального производства;
    • Кредитная – вызывается увеличением масштабов предоставления кредитных ресурсов.
  2. По характеру протекания:
    • Подавленная (скрытая) характерна для административно-командной экономики: цены стабильны, но существует дефицит товаров;
    • Открытая вызвана изменением цен под влиянием спроса и предложения.
  3. По степени предсказуемости:
    • Ожидаемая – темпы роста инфляции предсказываются заранее и определяются на основе анализа факторов текущего периода;
    • Непредвиденная – характеризуется тем, что ее уровень выше ожидаемого за определенный период.

на верх

Особенность этой политики состоит в том, что она вызывает замедление экономического роста и при этом растут кризисные явления в экономике, наблюдается спад производства, рост безработицы, падение жизненного уровня.

Методы оценки инфляции

Правильное планирование производственно-хозяйственной деятельности предполагает тщательный анализ инфляционных процессов.

Принято выделять три основных способа измерения инфляционных процессов.

Вопрос 47. Показатели измерения уровня инфляции

Инфляция проявляется прежде всего в повышении (явном скрытом) цен на товары и услуги сопоставимого качества товаров. Уровень инфляции характеризуется темпом увеличения (при роста) уровня цен по сравнению с предыдущим периодом и исчисляется на основе индекса потребительских цен обычно за год, в процентах.

Поэтому для измерения инфляции или определения ее отсутствия используются индексы цен. Для измерения открытой инфляции используется несколько показателей. Наиболее известными являются индекс Пааше, индекс инфляции потребительских цен и дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП).

1. Индекс Пааше вычисляется по формуле:

где h – индекс роста цен за один год; , – цены на одни и те же продукты, но выраженные соответственно в ценах базового и текущего годов; – объем выпуска данного продукта в текущем году.

2. Индекс потребительских цен

Для измерения инфляции используется показатель — темп инфляции, который выражает темп прироста среднего уровня потребительских цен за исследуемый период. В частности, для измерения темпа инфляции на основе индексов потребительских цен в течение одного года необходимо знать эти индексы за соответствующие месяцы текущего и предшествовавшего годов. Данный показатель может быть использован для расчета темпа инфляции и за период в несколько лет. Для этого рассчитываются индексы потребительских цен за соответствующие годы. Для измерения темпа инфляции используют следующую формулу:

где – темпы прироста среднего уровня потребительских цен; ИПЦi – индекс потребительских цен исследуемого года (i=1, 2, …,n); ИПЦ0 – индекс потребительских цен в году, принятом за базовый.

Индекс потребительских цен рассчитывается путем сопоставления стоимости определенного набора (корзины) благ в исследуемом году со стоимостью этой же корзины благ в базовом году:

где ИПЦ – индекс потребительских цен; W0 – стоимость корзины потребительских благ в базовом году; Wi – стоимость корзины потребительских благ в исследуемом году.

Для измерения уровня цен в экономике в целом используется такой показатель, как дефлятор ВВП, представляющий собой отношение номинального ВВП к реальному ВВП, выраженное в процентах:

где ДВВП – дефлятор ВВП; ВВПн – валовый внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный; ВВПр – валовый внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный.

В связи с тем, что ВВП рассчитывается на основе всех производимых в национальной экономике товаров и услуг, он наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике и в меньшей степени подходит для измерения уровня стоимости жизни. В то же время для измерения инфляции довольно часто используется темп роста дефлятора ВВП, который еще называют нормой инфляции:

где Ин – норма инфляции; – дефлятор ВВП в исследуемом периоде; – дефлятор ВВП в базовом году.

Таким образом, темп инфляции может измеряться в рамках национальной экономики в целом с помощью темпа роста дефлятора ВВП и на уровне повседневных потребностей населения — с помощью темпа прироста среднего уровня потребительских цен.

Индекс Ласпейреса

Индекс Ласпейреса определяется путём взвешивания цен двух временных периодов по объёмам потребления базисного периода и отражает изменение стоимости потребительской корзины базисного периода, произошедшее за текущий период. Индекс рассчитывается как отношение потребительских расходов, обусловленных приобретением того же набора потребительских благ по текущим ценам, к расходам на приобретение потребительской корзины базисного периода:

.

Отражая динамику цен по потребительской корзине базисного периода , индекс Ласпейреса не учитывает изменений в структуре потребления, которые возникают из-за изменения цен благ. Отражая лишь эффект дохода и игнорируя эффект замещения, этот индекс даёт завышенную оценку инфляции при росте цен и заниженную в случае их снижения.

Индекс Фишера

С целью устранения недостатков, присущих индексам Пааше и Ласпейреса, рассчитывается их средняя геометрическая величина — индекс Фишера:

где – темпы прироста среднего уровня потребительских цен; ИПЦi индекс потребительских цен исследуемого года i 1, 2, ,n ; ИПЦ0 индекс потребительских цен в году, принятом за базовый.

Добавить комментарий