Куда сообщить о телефонном мошенничестве?

Статья УК РФ за телефонное мошенничество в 2018 году

Любые мошеннические действия с использованием средств связи подпадают под уголовно наказуемое деяние и преследуются законом РФ. Практика показывает, что возбудить уголовное дело по факту телефонного мошенничества можно только если есть ряд обстоятельств:

  • сумма строго обозначена преступником;
  • смс-сообщение/разговор с побуждающими к действиям рекомендациями, угрозами и требованиями.

Не являются ли звонившие очередными мошенниками.

Как наказать телефонных мошенников

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?

Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

  • в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен;
  • в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

– время получения сообщения (поступления звонка) и номер , с которого оно было отправлено;

– данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные;

– содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

– время получения сообщения поступления звонка и номер , с которого оно было отправлено;.

Куда жаловаться на телефонных мошенников?

Звонят мне с номера +7 (495) 095-05-52. Далее диалог (О — оператор, Я — это я):

(тишина секунд 7-8, жду пока они первыми заговорят, всегда так делаю, когда звонят с подозрительных рекламных номеров, типа банков и прочих кредиторов)

О: Ерофей Пантилеич? (имя изменено)

О: как давно вы последний раз пользовались онлайн банкингом?

Я: А вам это для чего вообще нужно?

О: Мы из банка “Открытие”. В вашем личном кабинете была заблокирована подозрительная операция.

Я: Хммм. Странно, но я никогда не являлся клиентом банка “Открытие”

Далее звоню в банк, оставляю им этот номер, чтобы решали, что с этим делать. С помощью гугла нахожу оператора связи данного абонента, они мне дружелюбно предоставляют информацию, что с 1-го числа данный номер переехал к другому оператору (SunSIM). Звоним туда, они представляются как “Яндекс.Телефония”. Жалуюсь им, а они мне: “Ну мы запишем вашу жалобу, но лучше позвоните в МВД.”

И тут собственно вопрос — как позвонить в МВД? На горячую линию им никак не дозвониться, после 5-ти минут ожидания автоматом скидывает. Если звонить на 102, то проходят гудки и тупо никто не берет трубку.

P. S. шутка для затравочки, из личной переписки. (комментарий для минусов внутри)

Каждый божий день письма с МВД приходили.

Почему способ выводит из себя мошенников?

Очень малый процент преступников обладает подробной информацией о своей жертве — именно поэтому бездетным людям приходят SMS-сообщения вроде «Мама, я в беде, пришли на этот номер денег», а тем, у кого ни разу в жизни не было кредита, поступают звонки насчет долгов от якобы сотрудников банка.

В любом случае, выявить мошенника возможно по разным признакам. Например, сотрудник банка никогда не станет звонить вам и, угрожая блокировкой карты запрашивать конфиденциальные данные, а действительно выгодное предложение вам никто не станет навязывать практически насильно.

Читайте также:  Материнский капитал в Кировской области

Кроме того, существуют мобильные приложения, которые могут предупреждать, что входящий звонок производится с номера, используемого в мошеннических целях, или принадлежащего недобросовестной компании, которая хочет навязать ненужный товар.

Самое главное — спокойно анализировать всю поступающую информацию, и тогда вы точно сможете понять, когда вас хотят обмануть, и сможете не допустить этого.

Если входящий звонок от него производился с обыкновенного 11-значного российского мобильного номера, можно воспользоваться предоставляемой многими мобильными операторами услугой звонок за счет собеседника, чтобы перезвонить мошеннику и вновь поставить на удержание.

Куда обратиться и ответственность за телефонный обман

Учитывая тот факт, что мошенничество несет огромный ущерб для потребителей, установленные факты преступных действий непременно становятся объектами пристального внимания со стороны правоохранительных органов. Только вот, к сожалению, как показывает статистика, поймать телефонного злоумышленника практически невозможно, так как они используют многоступенчатые схемы мошенничества.

Однако это не означает, что в случае мошенничества не стоит ничего делать. Многие граждане вообще не знают куда сообщить и пожаловаться на произошедшее. Если у пользователя пропала крупная сумма денег, необходимо незамедлительно обращаться в полицию с заявлением о преступлении, согласно которому будет возбуждено уголовное судопроизводство.

В соответствии с положениями ст. 159 УК РФ, наказание за мошенничество с использованием телефонов определяется только в тех случаях, когда сумма ущерба превышает 1 тыс. рублей. В целом же, данная статья устанавливает следующие меры наказания для телефонных аферистов:

  1. Штрафные санкции в виде дохода преступника за 2-7 месяцев, или в размере, соответствующем 200-700 МРОТ;
  2. Обязательные работы на 240 часов;
  3. Исправительные работы на 1-2 года, или тюремное заключение на срок до 3 лет.

В том случае, если по итогам расследования будет установлено, что в деле имеются отягчающие факторы (сумма, полученная мошенническим путем довольно велика, или действовала преступная группа), то ответственность будет устанавливаться в более жестких условиях, в согласии с действующими нормами уголовного права.

Автор статьи: Петр Романовский, юрист Работает в юридической сфере 16 лет, специализация – разрешение жилищных споров, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

Если у пользователя пропала крупная сумма денег, необходимо незамедлительно обращаться в полицию с заявлением о преступлении, согласно которому будет возбуждено уголовное судопроизводство.

Правильная реакция

Если есть подозрения, что звонит злоумышленник главное правило сохранять спокойствие и контролировать эмоции. Если пришло сообщение о крупном выигрыше не нужно радоваться и планировать большие расходы. Никогда не принимать необдуманное, быстрое решение. Если собеседник настаивает, что решение необходимо принять прямо сейчас лучше отказаться от него. Даже сотрудник банка при личной встрече в офисе не должен выяснять личные данные человека, номера и пин-коды банковской карты. По телефону такую информацию сообщать нельзя, ни под каким предлогом. Если мошенник представляется сотрудником финансового учреждения или полицейским необходимо уточнить его ФИО и звание. Когда звонящий гражданин начинает сбиваться и нервничать это явный признак того, что позвонил телефонный мошенник. Если пришло сообщение о победе в конкурсе, необходимо найти подробные условия на официальном сайте компании организатора.

в разговоре постоянно слышится просьба переслать денежные средства.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен, в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

– время получения сообщения (поступления звонка) и номер, с которого оно было отправлено,

– данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные,

– содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

в полицию сразу после поступления звонка сообщения , вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД.

Куда сообщить о мошенниках по телефону

Телефонное мошенничество – преступления, совершаемые аферистами для получения чужих денег. Звонки производятся с незнакомых абонентам номеров.

Читайте также:  Образец квитанции на оплату услуг жкх 2020

Как вести себя в разговоре с неизвестным собеседником, как реагировать, если вы заподозрили мошенничество, узнаете, ознакомившись с данным материалом.

Звонки производятся с незнакомых абонентам номеров.

Куда обращаться, если столкнулись с мошенничеством в интернете

Не доставили оплаченный товар из онлайн-магазина.

Хищение денежных средств по телефонному звонку

На номер приходит СМС с просьбой перезвонить и подробным объяснением причины для звонка. Естественно, все эти обстоятельства выдуманы. После того как обратный звонок завершен, вас очень долго держат на связи. Как только вы отключитесь, то обнаружите, что с вашего мобильного счета списаны деньги. В этом случае вы звоните на платный номер телефона, который был зарегистрирован на мошенников.

Хищение денежных средств по телефонному звонку.

Определение мошенничества

УК РФ дает следующее определение: «Мошенничество – это кража чужого имущества при помощи лжи и втирания в доверие». Суть преступления в том, что обманутый гражданин передает ценности в руки преступника добровольно, и лишь спустя время осознает, что его провели. В последние годы все чаще мошеннические действия совершаются с помощью интернета.

Чтобы не терять драгоценное время, лучше идти прямиком в полицейское управление.

Мошенники узнали номер мобильного телефона – что делать?

Сколько раз, принимая звонок от неизвестного абонента, пользователь слышит предложение прийти на процедуры в клинику косметологии, пройти бесплатное обследование организма или оформить кредитую карту? Такие звонки поступают довольно часто, и, безусловно, раздражают, но большинство из них вполне безобидны. Гораздо опаснее, если номер мобильного телефона попадёт в руки мошенников, желающих не просто прорекламировать услуги, а заработать незаконным путём.

  • Где мошенники берут номера мобильных телефонов?
  • Что могут сделать мошенники, узнав номер мобильного телефона?
  • Что делать, если мошенники узнали номер мобильного телефона?

Помимо очевидной покупки данных мошенники добывают номера мобильных телефонов своих потенциальных жертв следующими путями.

Куда сообщить телефон мошенников

В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией. Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

ФИО и телефон (заявителя) , проживающего по адресу: , заявление Мне периодически звонят и/или приходят смс-сообщения с номера (указать телефон) с просьбой (угрозами) пополнить баланс или положить на счет определенную сумму денег на реквизиты (указать их полностью).Я знаю, что сообщения и/или звонки направлены лишь с одной целью − вынудить меня обманным путем перевести на счет недобросовестного и незнакомого лица денежные средства. Предполагаю, что я не являюсь единственным человеком, который столкнулся с такой неприемлемой ситуацией.

Развитие сотовой связи стало не только прорывом в области информационных технологий, но и открыло новые возможности для мошенников.

Банки и операторы нашли способ борьбы с подменой номеров мошенниками

Крупнейшие банки и мобильные операторы из «большой четверки» нашли способ бороться с подмененными номерами, которые используют мошенники, чтобы звонить банковским клиентам под видом кредитной организации. Антифрод-платформы разработали Теле2, МТС, «МегаФон» и «ВымпелКом» (работает под брендом «Билайн»). Банки, среди которых Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Московский кредитный банк (МКБ) и МТС Банк, уже тестируют системы или собираются это делать. Об этом РБК рассказали представители банков и сотовых операторов.

«Операторы мобильной связи — «МегаФон», МТС и Tele2 — разработали специальное технологическое решение, которое позволяет банку в режиме реального времени получать информацию о любых подозрительных вызовах их клиентам», — сказал РБК директор по предотвращению мошенничества и потерь доходов «МегаФона» Сергей Хренов.

По словам собеседника РБК, близкого к одному из операторов, эти три компании разрабатывали собственные решения на базе программного обеспечения шведской компании Hexagon, двое из них занимались этим на протяжении последних пяти лет. В декабре 2019 года все они объединили усилия.

Эпидемия социальной инженерии

Мошенники используют подмену собственных номеров на официальные номера банков, чтобы связываться с банковскими клиентами от имени кредитной организации и путем обмана выводить деньги через их личные кабинеты или просто с карт. Социальная инженерия стала самым распространенным способом кражи денег у банковских клиентов по итогам 2018 года: на ее долю пришлось 97% всех случаев хищений.

За июнь—август 2019 года ЦБ направил операторам связи информацию о более чем 2,5 тыс. телефонных номеров, с которых поступали звонки банковским клиентам. Подмена номеров была выявлена операторами в 198 случаях в ответ на сообщение ЦБ.

За 2018 год, по данным ЦБ, общий объем несанкционированных операций по банковским картам составил 1,4 млрд руб. — это на 44% превышает показатель предыдущего года (961,3 млн руб.). Число выявленных несанкционированных транзакций за год выросло почти на треть, до 417 тыс., а средняя сумма одной операции составила 3,3 тыс. руб. (рост на 9,6% по сравнению с 2017 годом).

Читайте также:  Росстат утвердил новый отчет

Как работают системы

Оператор Tele2 вместе с Тинькофф Банком уже протестировал платформу для определения разных видов мошенничества: звонков клиентам с подмененных номеров банка, звонков в call-центр банка с подставных клиентских номеров и вызовов из «тюремных call-центров», сообщил представитель «T2 РТК Холдинга» (работает под брендом Tele2). В Тинькофф Банке участие в проекте подтвердили. Сейчас «T2 РТК Холдинг» ведет переговоры еще с десятью крупнейшими банками, рассказали в компании. По утверждению «T2 РТК Холдинга», работающее решение в настоящее время есть только у Tele2. «Мы инициировали переговоры с другими участниками, чтобы запустить универсальную платформу для защиты абонентов всех операторов. Надеемся, что другие операторы выведут на рынок аналогичное решение», — сказал представитель холдинга.

  • Чтобы определять мошеннические звонки с подмененных номеров, Tele2 синхронизирует данные о звонке с CRM-системой банка (используется для работы с клиентами). Во время звонка отправляется запрос к системе банка с вопросом, действительно ли сейчас совершается вызов с этого банковского номера. Если система не подтверждает вызов, антифрод-платформа маркирует звонок как потенциально рискованный и отправляет соответствующее уведомление в банк.
  • Кроме того, во время звонков из «тюремных call-центров» платформа «T2 РТК Холдинга» сопоставляет информацию о местоположении звонящего с данными о расположении тюрем. Если данные совпадают, платформа также помечает звонок как рискованный и связывается с банком.
  • Сами телефонные вызовы платформа не блокирует. «Каждое потенциально мошенническое событие имеет свой код, антифрод-платформа обменивается с банком этими кодами, но окончательное решение о блокировке подозрительных транзакций принимает банк. У банка есть свои модели для решения проблемы. Например, если после звонка с карты банка произошла обычная покупка в магазине, блокировок не будет, а если пошел безудержный съем денег в банкомате, то банк такую историю заблокирует», — сказал представитель холдинга. Банк сам будет решать, блокировать только подозрительные транзакции или все транзакции после звонка из подозрительного call-центра, связываться с клиентом или ждать от него звонка с просьбой разблокировать карту.

МТС запустила систему по защите абонентов от телефонных мошенников в декабре 2019 года, рассказал представитель компании Алексей Меркутов. Участие в проекте подтвердили МТС Банк и Тинькофф Банк. По словам Меркутова, ее тестируют еще четыре крупных банка.

  • Антифрод-система защищает абонентов МТС, которым с подставных номеров звонят мошенники якобы от имени банковских сотрудников. Во время звонка система оператора делает онлайн-запрос в центр проверки трафика и получает ответ, совершается ли такой звонок от банка-партнера. «Если банк отвечает, что вызов с данного номера сейчас не совершается, оператор блокирует звонок и оповещает системы банка, чтобы оперативно пресечь несанкционированный доступ к счету клиента и предотвратить вывод денежных средств», — говорит Меркутов.
  • Для защиты от звонков мошенников банк предоставляет МТС список своих клиентов, имеющих телефонные номера оператора, объясняет представитель МТС Банка, участвующего в проекте. Кроме того, банк раскрывает информацию по всем случаям, когда клиент сообщает о факте мошеннического звонка, в том числе якобы от лица кредитной организации, а также передает МТС номера телефонов, с которых сам звонит клиентам.

«МегаФон» информирует банки о звонках с номеров из черного списка.

  • «Если номер есть в нашем черном списке, мы информируем об этом банк прямо в момент звонка, чтобы к операциям клиента в это время сотрудники отнеслись с особым вниманием», — объясняет Сергей Хренов из «МегаФона». Кроме того, банк видит уведомления о мошеннических вызовах в call-центр с подстановкой номера клиента. Если клиент звонит с реального номера, то банк получает активные уведомления от оператора об этом, а отсутствие уведомлений говорит о том, что звонок, с большой долей вероятности, совершает мошенник.

«ВымпелКом» не раскрывает детали работы своего специально созданного антифрод-сервиса. Представитель «ВымпелКома» Анна Айбашева отметила только, что сервис работает со всеми крупными банками.

Кто включился в проекты

Тинькофф Банк участвует в пилотных проектах двух операторов — Tele2 и МТС. По словам его представителя, сотрудничество с МТС только началось и его результатов пока нет, а проект с Tele2 уже «в самом разгаре».

Кроме того, во время звонков из тюремных call-центров платформа T2 РТК Холдинга сопоставляет информацию о местоположении звонящего с данными о расположении тюрем.

Добавить комментарий